CONSULTORIA FINANCEIRA

Compreenda melhor o que é Planejamento Financeiro e saiba o que oferecemos

Por que você deve fazer um planejamento financeiro?

PlanejamentoFinanceiro3Quando temos uma tarefa importante é muito mais fácil sabermos o que fazer quando temos um roteiro previamente definido. Agir como um barco sem rumo pode nos levar a grandes problemas, especialmente quando o assunto são as nossas finanças. É por isso que você deve fazer um planejamento financeiro: definir o que fazer, como fazer, quando fazer e estimar a viabilidade dos seus objetivos.

A vida produtiva tem várias fases, cada uma das quais apresenta seus desafios. Através do planejamento é possível identificar as oportunidades e dificuldades de cada uma, e definir, antecipadamente, estratégias para enfrentar cada situação. O planejamento financeiro será o seu mapa de navegação. Mostrará onde está aonde quer chegar e indicará os caminhos a percorrer.

Mas afinal: o que é um planejamento financeiro?

Planejamento financeiro aborda a programação do seu orçamento, a racionalização dos gastos e a otimização de seus investimentos.

É um processo racional de administrar sua renda, seus investimentos, suas despesas, seu patrimônio, suas dívidas, objetivando tornar realidade seus sonhos, desejos e objetivos, tais como: casa própria, poupar para a educação dos filhos, fazer a viagem dos sonhos, investir de acordo com o perfil pessoal, ser bem sucedido na carreira profissional, reduzir impostos, tornar-se empresário, aposentar-se confortavelmente, planejar e administrar testamento, partilha. A maioria das pessoas trata de suas finanças procurando gastar menos do que ganha. Este é apenas um dos aspectos do planejamento.

Quais são os serviços de consultoria financeira que oferecemos?

Fluxo de Caixa

· Consulta pontual: para esclarecimento das dúvidas relacionadas à melhor gestão do seu dinheiro;

· Diagnóstico financeiro: para avaliar qual a sua real situação e, a partir daí, traçar os próximos passos para seu crescimento financeiro;

· Acompanhamento mensal: com o propósito de desenvolver as habilidades e a mentalidade necessária para cuidar bem do seu dinheiro.

 

Dívidas

· Consulta pontual: para esclarecimento sobre quais caminhos a serem tomados diante de um desafio com o dinheiro;

· Diagnóstico financeiro: para definir o nível de endividamento com projeção do fluxo de caixa para os próximos meses;

· Estratégia: com indicação de quais ajustes fazer, quais possibilidades de solução existem e a definição de um plano de pagamento das dívidas e recomendações;

· Acompanhamento mensal: com o propósito de desenvolver as habilidades e a mentalidade necessária para cuidar bem do seu dinheiro e esclarecer os pontos de dúvidas em relação à situação de endividamento ao longo do tempo.

 

Investimentos

· Consulta pontual: para esclarecimento sobre quais caminhos a serem tomados diante de reservas financeiras ou novos investimentos;

· Avaliação da carteira|Definição de objetivos: avaliar a situação da carteira de investimentos do cliente comparando com os principais indicadores de mercado (benchmarks) ou definir novos objetivos para um novo investimento;

· Estratégia: para criar carteira de investimentos de acordo com o perfil de risco do cliente e seus objetivos (educação, aquisição, viagem, aposentadoria, rentabilidade VS risco, prazo, montante, liquidez);

· Orientação na Aplicação dos Recursos: visando a execução da estratégia ao mesmo tempo que educando o cliente a aplicar os recursos com consciência.

Que tal você saber exatamente o que fazer com sua vida financeira?

O atendimento pode ser realizado via Skype.

Se preferir, clique no botão acima e nos envie um e-mail ou entre em contato pelo WhatsApp +55 (31) 99338-2757